ZitatOriginal geschrieben von geos
Von daher mag es wirtschaftlich sinnvoll sein, anstatt monatlich 3 € oder so für ein Girokonto zu nehmen, es lieber kostenlos anzubieten, anstatt einen massiven Rückgang der Kundenzahlen in Kauf zu nehmen.
Also so maximal 50€ p.a. oder eben maximal 3,99€ im Kontofuehrungsgebuehr faende ich noch okay, wenn dann wirkliche alles inklusive waere:
- kostenloses Onlinebanking inklusive kostenloser mobileTAN
- kostenlose Nutzung der SB-Terminals
- kostenlose EC Karte
- kostenlose Kreditkarte, egal ob Mastercard oder Visa
- kostenloser Bargeldbezug an eigenen Automaten
- mindestens 1 kostenloser "Notgeldbezug" bis 200€ an Fremdautomaten im Monat
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Aber die Banken in Deutschland sind ja viel dreister wenn man die HVB als Beispiel nimmt: https://www.hypovereinsbank.de…vatkunden/girokonten.jsp#
Da gibt es ein AktivKonto fuer 2,90€ im Monat, aber da kostet dann sogar die Nutzung der SB-Terminals 2,50€ pro Fall.
Und das PlusKonto wo dann egal ob Online, SB-Terminal oder durch Mitarbeiter inklusive ist kostet 7,90€
In beiden Faellen kommen p.a. noch 5€ fuer die EC Karte und 30€ (Ersattung erst ab 6.000€ Jahresumsatz) fuer die Kreditkarte dazu. Und Dispozinssatz ist immer noch bei 10,89%: https://www.hypovereinsbank.de…/kredite/dispokredit.jsp#
Das sind dann:
12x 7,90€ = 94,80€
+ 5€
+ 30€
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129,80€
Dann ist aber noch keine Nutung von fremden Geldautomaten inklusive. Wenn man dann dann drei oder viermal im Jahr in Eile ist und bei einer anderen Bank Geld abhebt, und zwei, dreimal kurz in den Dispo rutscht hat man die 150€ p.a. voll.
Das grenzt schon fast an Wucher :flop: