Dann nehmen wir als Referenz die Situation von 2008 als bei einem Leitzinssatz von damals 4,25% bei Kaupting Edge 5,65% aufs Tagesgeldkonto, also 1,4% über Leitzinssatz. Bezogen auf 2,75% Leitzinssatz wären das dann also 4,15%.
Kaupthing als Referenz? 
Wir wissen doch alle, wie das ausgegangen ist!?
Der Marktkonsens kann sich ändern, logisch. Ich würde sogar sagen, dass er es nicht nur kann, sondern auch immer tut bzw., besser gesagt, er passt sich ständig an die aktuelle Datenlage an. Was also heute Konsens ist, muss im Mai keiner mehr sein. Aber an was willst du dich sonst orientieren? Du kennst ja nur den aktuellen Konsens und nicht den in zwei oder drei Monaten.
Ja, woran soll man sich orientieren? Vielleicht, das niemand eine Glaskugel hat. Heißt, mit allem ist zu rechnen. Solange die Inflationsrate so hoch ist, gehe ich persönlich davon aus, dass die Zinsen weiter steigen. Und wie weit, da wage ich keine Prognose und glaube auch keiner Prognose. Ich kann mir auch vorstellen, dass es vielleicht nicht bei 4% bleibt. Sicher, 1980 waren andere Zeiten. Aber es gibt ja durchaus Parallelen.
Und in Unsicherheit versuche ich flexibel zu bleiben. Was nicht unbedingt Tagesgeld heißt, aber lang laufende Festgelder oder Anleihen kommen mir gerade nicht ins Haus.
... spätestens zur Jahresmitte dürfte der Markt ca. 4% als Zinshöhepunkt interpretieren und beginnen, die Renditen wieder nach unten drücken. So zumindest der derzeitige Marktkonsens.
Der Marktkonsens kann sich ändern. Wir kommen aus einem jahrelangen Zinstief, da kommen uns 4% viel vor. Ich hab Zeiten erlebt, da gab es für 5-jährige BObl über 10%. Das müsste um 1980 gewesen sein, nicht etwa 1923 - so alt bin ich dann auch wieder nicht. 
Interessant. Das ist wohl eine neu gegründete deutsche Zweigniederlassung der J&T Banka.
Ich schließe daraus, dass dort dann auch die deutsche Abgeltungssteuer abgeführt wird.
Damit entfiele die umständliche Prozedur der Ansässigkeitsbescheinigung, um der tschechischen Quellensteuer zu entgehen, wie es bisher über Weltsparen notwendig war. Dort ist J&T aus der Liste der Anbieter verschwunden, scheint mir.
Vielleicht gibt es bald eine Gerichtsentscheidung, wonach man beim Eintritt in den Supermarkt, die Preiserhöhungen der letzten Woche akzeptieren muss.
Wenn man das nicht tut, muss der Supermarkt die Ware zum alten Preis verkaufen oder Hausverbot erteilen.
Das ist die Logik derjeniger, die neuen Bestimmungen nicht zustimmen, aber trotzdem nicht die Bank wechseln.
Nicht alles, was hinkt, ist ein Vergleich. 
Nichts für ungut!
Festgeld Hypovereinsbank 6 Monate 1,8%, 12 Monate 2,2% (Weltsparen)
Als ich vor ein paar Jahren mal ein Festgeld bei der Hypo über Weltsparen angelegt hatte, wollte die Hypo mir unbedingt ein Girokonto andrehen. Und da die Hypo offenbar positiv denkt, hat sie gleich mal ein Girokonto bei der Schufa eingetragen. Ich war ziemlich sauer. Der Eintrag wurde dann nach mehrmaligem Protest etwas zögerlich wieder gelöscht, eine Entschuldigung gab es nie.
Ich hatte den Eindruck, dass die Hypo den Vertriebsweg Weltsparen nur zur Akquise von Leads nutzen will. Also Vorsicht!
Bekommen alle Advanzia-Bestandskunden dieses Angebot - oder nur Leute wie ich, die das Advanzia-Konto zwischenzeitlich substantiell geleert haben?
Nein, nicht alle, jedenfalls bisher nicht.
Ich hab's auch, meine Frau dagegen nicht. Beide Konten waren leer, aber ich hatte letztes Jahr vorübergehend mal ein Guthaben dort, als Reaktion auf eine Aktion. Advanzia merkt sich anscheinend, welche Kunden auf solche Sonderzins-Aktionen reagieren, und welche nicht.
Aber vielleicht kommt das ja demnächst dann doch für alle, wer weiß.
Die Postbank ist echt lustig: Ich hab da noch ein altes Depot mit einem Mini-Sparplan. Obwohl ich die Bitte um Zustimmung zur Umstellung und zu den neuen Bedingungen geflissentlich ignoriert, also nicht zugestimmt habe, wurde das Depot zum Jahresbeginn umgestellt. BLZ ist jetzt 721 703 24 und das Depot hat eine Nummer im DB-Schema. Der Zugang per Browser geht seit ein paar Tagen wieder, und sogar problemlos mit BestSign und den alten Daten. FinTS geht aber nicht mehr (noch nicht?).
Gleichzeitig fällt für den Sparplan offenbar jetzt eine Provision an (vorher nicht), und für Januar wurde eine Einzelabrechnung per Post verschickt.
Dabei ist mir aufgefallen, dass die Gutscheinprämie für den Sparplan immer noch aussteht.
Reklamationen sind für Privatkunden derzeit offenbar nur telefonisch möglich. Es gibt keinen digitalen Kommunikationsweg! 
Weil man am Telefon nicht durchkommt, musste ich also einen Brief schreiben. Hatte noch einen uralten Postbank-Freiumschlag. Schau'n wir mal, ob das ankommt.
Es ist wohl an der Zeit, dieses Depot endlich zu beerdigen. Gibt ja genug andere mit besseren Konditionen.
Habt Ihr ähnliche Erfahrungen?
Das hat sich bei Thomas anders gelesen
Aber bei mir funktionierte das natürlich nicht... klar
Doch, hat auch bei mir funktioniert. Wenn man eine Karte im Warenkorb hatte ("Einzelkauf"), konnte man dort (also im Warenkorb) nachträglich die Anzahl ändern. Bei den Dreierpacks ging das dagegen nicht.
So etwas wird tatsächlich bei den Krokos immer ausführlichst diskutiert. Dazu muss man sich aber schon manchmal durch die zahlreichen Kommentare dort kämpfen. No pain, no gain. Der 22-fach Coupon entstammt dem Adventskalender von Payback.
Limit 5000 €, änderbar auf 20 k€.
Per Auftrag an den Kundenservice kann das Limit auch weiter erhöht werden (eigene Erfahrung). Wie man hört, ist das maximale Limit bei 100k.
Danke. Gilt das Limit dann
- für eine Überweisung (Modell Commerzbank), oder
- für die Summe aller Überweisungen am Tag (Modell Ziraat), oder
- für die Summe aller Überweisungen am Ausführungstag (Modell PSD München), oder
- wieder anders, nämlich wie genau (Modell RaiffeisenHochtaunus) ?
Gilt für die Summe aller Überweisungen pro Tag, und zwar - das ist blöd - einschließlich Überträgen vom Tagesgeld aufs Giro.
Ob das jetzt Modell Ziraat oder PSD ist, da bin ich nicht sicher.
