Ich weiß, diese Diskussion wird in anderen Foren bis aufs Messer geführt und jedes Lager will beweisen, dass nur seine Meinung Berechtigung hat. I
Ich will damit hauptsächlich sagen, dass man extra Geld für die Entwicklung für zwei Apps verbrennt, wenn die meisten alles auf einem Gerät nutzen. Aber das entscheiden ja die Nutzer und die Banken. Habe auf jedenfall schon viel Kritik gelesen, dass u.a. das es so umständlich und nervig ist, dass die Raiffeisenbanken immer noch auf zwei Apps setzen“.
Sollte Geld durch den unwahrscheinlichen Fall eines Hackings (Hacking auf gezielte Nutzer ohne Hilfsapps ist sehr teuer und dafür muss der Hacker schon wissen dass das Opfer Minimum einen hohen Mio/Mrd Betrag auf dem Konto hat; sonst lohnt sich das garnicht u.U. Wenn nur jemand erwischt wird mit ein paar Tausender auf dem Konto) abhanden kommen haftet die Bank, außer der Nutzer handelt grob fahrlässig (Trojaner-Programme/Apps aus dritten Quellen, Zugangsdaten auf einer Phishing Seite eingeben und dann noch tans/Freigaben rausgegeben) dann reden sich eigentlich alle Banken entsprechend raus und haften nichts.
Wer größere Summen angespart hat, der sollte sowieso niemals nur auf „ein Pferd“ setzen, sondern das Geld auf mehreren Konten parken, ein dafür notwendiger „Ping-Pong-Dauerauftrag“ für kostenlose Konten sollte da dann drinnen sein.
Schöne Weihnachtsfeiertage auch von mir.
P.S. Giropay war sowieso ein Witz und die neue Variante vermutlich auch. Man ist auch selbst schuld daran. Immer warten bis die Amerikaner ein fast perfektes Produkt auf den Markt bringen und dann eine notdürftig schlechtere Variante hier raus bringen. Wenn man so weiter macht, gibt’s irgendwann auch keine Girocard mehr, weil Mastercard und Visa einfach Co-Badges verbieten.
