Tja.
Wichtig ist wirklich vor allem, das was der Kd. möchte.
Wir wissen doch gar nicht, ob er jetzt 20 oder 35 oder 50 ist.
Es kommt halt immer auf die persönliche Lebenssituation an.
Sicherlich ist ein gewisser Lebensstandard jetzt drin, aber davon sollte man sich zumindest in jungen Jahren nicht blenden lassen.
Wichtig ist für eine sinnvolle Anlage ein ausführliches Beratungsgespräch, welches bei der Bank/Versicherung deines Vertrauens stattfinden sollte.
Zudem kann man bei den anderen Großbanken Termine mit Vermögenskd. Beratern machen.
Meiner Meinung nach macht es immer Sinn eine Steueroptimierte Anlage zu wählen, die zudem flexibel in der Laufzeit ist (min 12 Jahre) und ein gewisses Risiko abdeckt.
Stichwort Altersvorsorge auch nicht vergessen!
AWD, MLP, DVAG sind m.E. nicht wirklich unabhängig.
Und noch ein Nachsatz : der Bankberater bekommt keine Provision bei einer Geldanlage, daher verkauft er dir nur Anlagen die er bzw seine Bank als Sinvoll erachtet. Denn du sollst ja wieder kommen. Im Umkehrschluss sehe ich das Problem bei o.g. unabhängigen, dass sie dir die Anlage mit der höchsten Provision verkaufen und dann ist Ende. Keine Schadenregulierung usw. Nichts anderes als ein Makler mit Brand...
Glückwunsch dem Gewinner!
Ich hoffe wir vom Community Lotto räumen auch mal so ab.
Gunn