Beiträge von zardi77

Zitat von Goyale

Und Cashback 0,5-0,75% z.B. in Form von Amazon-Gutscheinen.

Das Cashback kann man sich bar auszahlen lassen, muss man nicht in Amazon-Gutscheine tauschen.

Zitat

Dazu als Akzeptanz-Backup z.B. die DKB Visa.

Da finde ich halt die Sant. 1plus Visa wesentlich stärker, weil 1. du bei der DKB nur 500€ Limit bekommst, wenn du das Girokonto nicht als Gehaltskonto führst (Sant. Standardlimit 2.000€), 2. du zur Erhaltung des Aktivkundenstatus (um AEE 0% zu bekommen) jeden Monat 700€ Habenumsatz brauchst und 3. die DKB die ATM-Betreiberentgelte nicht mehr erstattet.

Die Drivango ist nicht ganz pflegeleicht. Dort muss man zuerst Umsätze machen, um Punkte zu bekommen, die man dann als Tankrabatt einsetzen kann. Auf normale Umsätze gibt's glaube ich 0,15% cashback. Was dann über alle Umsätze gesehen, also Nicht-Tankstellen plus Tankstellen-Umsätze, das cashback ist, kann vlt. mal jemand vorrechnen.

Unter Umständen ist es deshalb interessanter (und in der Handhabung einfacher), eine Karte zu holen, die gleich auf alle Umsätze cashback gibt, wie z.B. die Amex-gold, die ja inzwischen in Deutschland immer öfter genommen wird (Rewe, real, Kaufland, netto, Penny, Aldi, dm, etc. alle dabei, bis auf Lidl, kommt aber bald dazu). Die bringt zunächst mal beim Abschluss 200 EUR (20.000 MR für den Werber, 20.000 MR für den Geworbenen), was bei Punkteteilung dann 150 EUR wären.

Mit dem Turbo für 15€ jährlich beträgt das cashback auf alle Umsätze 0,75% (bis maximal 40.000 EUR, darüber 0,5%). Ab 10.000 EUR Jahresumsatz ist die Karte entgeltfrei. Schafft man die 10k nicht, Finger weg, dann kostet sie nämlich satte 140 EUR/Jahr.

Dann noch für Ausland und Tankstellenumsätze die Santander 1plus Visa dazu, gibt 1% auf alle Tankstellenumsätze, kein AEE und ATM-Abhebungen weltweit entgeltfrei (sogar Betreiberentgelte werden erstattet). Allerdings gleiches Prozedere wie bei der Super-MC, d.h. du musst selbst ausgleichen.

Ich nutze im Inland generell die Amex-gold (0,75%) bis auf Tankstellen. Dort nehme ich die Super-MC (5%) und wenn die 100 EUR voll sind, die 1plus-Visa (1%). Im Ausland die 1plus-Visa (0% AEE, ATM 0,00). Bei reinen Händlerumsätzen im Ausland wäre die Drivango zwar besser als die 1plus-Visa, weil MC i.d.R. zu leicht besseren Kursen als Visa umrechnet, aber viel macht das nicht aus und da die 1plus-Visa auch an Tankstellen im Ausland 1% gibt und ATM komplett kostenlos ist, reichen eigentlich Amex für Inland und 1plus-Visa für Ausland als Doppel aus.

Ich habe natürlich noch zahlreiche andere Karten (Advanzia, DKB, M&M, usw), aber das sollte hier nur mal ein Gedankenanstoß sein. Am Ende muss jeder für sein eigenes Nutzungsprofil die für ihn individuell beste Lösung finden. Einfach zu sagen "Hol Dir eine Drivango KK" finde ich da halt nicht zielführend.

Zitat von scaleon

Ich glaube ihr versteht mich immer noch nicht, daher jetzt mit Zahlen.

Also ich verstehe dich, aber ich glaube, du verstehst die Gesetzmäßigkeiten der Marktwirtschaft und die Grundlagen des Marketings nicht.

Also wenn mich jemand vor die Wahl stellen sollte, 50€ Lidl-Guthaben oder 45€ cash, würde ich immer das Lidl-Guthaben wählen, weil das ein Gutschein ist, den ich problemlos in Waren, die ich auch brauche (Milch, Butter, etc.), umwandeln kann. Bei nem Gutschein für Zoo Plus oder Zalando hätte ich damit so meine Probleme und würde die 45€ nehmen

Zitat von herbert1960

Verschlechterung bei der Consorsbank zum 01.11.2018

Bargeldauszahlung an allen VISA-zugänglichen Geldausgabeautomaten im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) in Euro
Beträge unter 50,00 Euro - 1,95 Euro
Beträge ab einschl. 50,00 Euro - kostenlos

Ich finde das eine eindeutige Verbesserung, wenn Kunden, die weniger als 50€ abheben, zur Kasse gebeten oder verkrault werden.

Wie oft soll ich es noch sagen? Ich habe die Karte noch nie woanders als an Tankstellen eingesetzt, schöpfe seit 12 Jahren die 100 EUR jedes Jahr komplett aus, warte nach Ausschöpfung auf das neue Vertragsjahr, bevor ich sie wieder einsetze und gleiche den Rechnungssaldo immer fristgerecht vollständig aus. Wenn deine Vermutung zutreffen würde, stünde ich ganz oben auf der Abschussliste, bin aber nach wie vor ungekündigt.

Deine Vorgaben (1. 5GB, 2. Kein o2, 3. Monatl. kündbar) alle unter einen Hut zu bringen, ist nicht einfach. Mir fallen da spontan nur Simply LTE Internet L oder Lidl Connect Smart XL ein.

Ob die Karte eingestellt wird, muss sich erst noch zeigen. Auf die Aussage eines Hotline-Mitarbeiters ("Laut Auskunft der Hotline von grad eben werden alle Super Mastercards in Intervallen gekündigt weil die Karte aus dem Portfolio genommen wird.") gebe ich erstmal gar nichts. Wo ist denn der erste Intervall? Mehr als eine handvoll Kunden waren es ja bisher nicht, die von einer Kündigung berichtet haben und wenn Santander in dem Tempo weiter macht bzw. die Intervallgröße bei etwa 10 liegt, dürften die letzten Kunden 2040 gekündigt bekommen

Natürlich darfst du ihn prämienunschädlich nach 12 Monaten stoppen. Ich habe meinen Sparplan gleich beim Anlegen auf 12 Monate befristet. Das sollte nicht nur kein Problem sein, das ist auch kein Problem; dafür sind Bedingungen schließlich da und die sind in diesem Punkt völlig eindeutig.

Ich gehöre wahrlich nicht zum Prekariat und bin schon seit einem Jahr Revolut-Kunde. Ist ganz nett, finde ich. Das Produkt kann schon ein paar Sachen, die andere Produkte (z.B. DKB) nicht können. Also warum nicht mitnehmen? Kostet ja nichts.