In den allermeisten Fällen steckt hinter solchen Aktionen der Banken Geldwäscheverdacht. Was auch immer diesen Verdacht ausgelöst haben mag.
Man sollte in diesem Fall checken, ob die Bank einen nicht auch noch wegen Geldwäsche angezeigt hat. Da gab es letztens im VFT in Zusammenhang mit Fidor eine interessante Diskussion über einen ähnlichen Fall.
ZitatOriginal geschrieben von sparfux
In den allermeisten Fällen steckt hinter solchen Aktionen der Banken Geldwäscheverdacht.
Wenn es sich um monatlich fünfstellige oder noch höhere Summen handelt, kann ich das auch nachvollziehen.
Wenn es aber z.B. um die Kontogebührenbefreiung geht, man also mit 1000 oder 2000 Euro hantiert, kann ich es definitiv nicht.
ZitatOriginal geschrieben von danchel Weiß Jemand, ob man schon im Dezember 5 Buchungen haben muss oder reicht es ab Januar?
Offizielle Antwort seitens der Commerzbank: Buchungen müssen ab Dezember erfolgen, gewertet werden alle Überweisungen, Lastschriften, Zahlungseingänge und Kartentransaktionen (Kartenzahlung, Bargeldbezug am Automaten).
ZitatOriginal geschrieben von BartS1975
Wenn es sich um monatlich fünfstellige oder noch höhere Summen handelt, kann ich das auch nachvollziehen.
In dem erwähnten, im VFT diskutierten Fall ging es um 207,12€, für die Fidor einem Kunden alle Konten (privat und geschäftlich) gekündigt und ihn bei der Staatsanwaltschaft wegen Geldwäscherverdachtes angezeigt hat.
ZitatOriginal geschrieben von BartS1975
Wenn es sich um monatlich fünfstellige oder noch höhere Summen handelt, kann ich das auch nachvollziehen.
Wenn es aber z.B. um die Kontogebührenbefreiung geht, man also mit 1000 oder 2000 Euro hantiert, kann ich es definitiv nicht.
Geldwäscheverdacht ist keine Frage der Betragshöhe, sondern der Art der Kontoumsätze. Übrigens verstößt man auch gegen das Geldwäschegesetz, wenn man sich Geld auf sein Konto überweisen lässt, was eigentlich für den Bruder / Schwester / freundin, wen auch immer bestimmt ist. Auch unabhängig von der Betragshöhe 
ZitatOriginal geschrieben von Linus-T
Offizielle Antwort seitens der Commerzbank: Buchungen müssen ab Dezember erfolgen, gewertet werden alle Überweisungen, Lastschriften, Zahlungseingänge und Kartentransaktionen (Kartenzahlung, Bargeldbezug am Automaten).
meinst Du bei Eröffnung im November oder bei Eröffnung im Dezember?
Im Artikel auf modern-banking zum 200-Euro-Weihnachtsgeld-Konto heißt es dass im ersten vollen Monat nach Eröffnung die 5malige Nutzung sein muss.
nochmal zum Rewe-Konto von Anfang November:
In meinen Screenshots gab es nirgends einen Hinweis wegen Kontonutzung. Ist es richtig dass es für den Gutschein keine Nutzung braucht, und umgekehrt dass Buchungen keine weitere Prämie auslösen?
Mich hat der Hinweis auf die Zufriedensheitsgarantie beim Weihnachtsgeldkonto stutzig gemacht.
ZitatOriginal geschrieben von blacksun
nochmal zum Rewe-Konto von Anfang November:
In meinen Screenshots gab es nirgends einen Hinweis wegen Kontonutzung. Ist es richtig dass es für den Gutschein keine Nutzung braucht, und umgekehrt dass Buchungen keine weitere Prämie auslösen?
Mich hat der Hinweis auf die Zufriedensheitsgarantie beim Weihnachtsgeldkonto stutzig gemacht.
Die REWE Prämie gibt/gab es für die blosse Eröffnung,und wenn du ein paar Seiten zurückblätterst,haben schon User jenen Gutschein nach 3,5 Wochen bekommen.;)
CoBa - Rewe Vorteilskonto
Ich habe im November ein neues Giro eröffnet, um das ab Jan 2017 kostenpflichtige Wertpapierverrechnungskonto schließen zu können. Wichtig war mir die bedingungslose Kostenfreiheit ohne irgendwelche Mindesteingänge, dEn ausgelobten Rewe-Gutschein nahm ich billigend in Kauf . Offenbar waren die Rewe Gutscheine aus, zumindest habe ich jetzt nach ca. drei Wochen eine Buchung über hundert Euro auf dem Vorteilskonto vorgefunden, es war die erste Buchung auf dem neuen Konto....
comdirect Depotübertrag
Frage zum Depotübertrag zu comdirect: Stellen die einem was in die Inbox, wenn sie das Formular erhalten haben?
Meine Freundin und ich haben beide am 27.11. zur letzten Spätleerung eingeworfen (da man sich der Verlängerung nicht sicher sein konnte) und beide noch keinen Pieps gehört seitdem... Langsam habe ich das Gefühl, die letzte Leerung des Briefkastens ging in den Mülleimer?!?
Re: comdirect Depotübertrag
ZitatOriginal geschrieben von pvr
Frage zum Depotübertrag zu comdirect: Stellen die einem was in die Inbox, wenn sie das Formular erhalten haben?
Nein, man erfährt die erfolgreiche Teilnahme erst, wenn die Prämie gebucht wurde.
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