Erfahrungen mit Paycenter / GlobalMastercard

Re: Erfahrungen mit Paycenter / GlobalMastercard

Zitat

Original geschrieben von TimoWAF
Aber Sitz ist in Deutschland also somit auch denke ich mal bei der BAFIN registriert oder?

Paycenter GmbH ist tatsächlich von der Bafin beaufsichtigt.

Zitat

Original geschrieben von TimoWAF
Ist heftig weil man kann sich bei denen unter 5 Minuten registrieren.

So ist es. Das liest sich dann auf der ersten Seite nach Anklicken der Premium-Variante für Privatpersonen so:

"Premium-MasterCard mit Privatkonto
Sie erhalten nur wenige Minuten nach Onlineantragstellung Ihre eigene Bankverbindung bestehend aus IBAN (Kontonummer) und BIC (Bankleitzahl). Sie können mit dem schufafreien Konto unter anderem SEPA-Überweisungen empfangen und ausführen (z.B. Gehalt, ALG II, Miete) sowie Daueraufträge verwalten."

Habe die Registrierung nicht probiert, aber halte die 5min Aufwand für plausibel.
Und dass man die Kontoverbindung nur wenige Minuten später mitgeteilt bekommt, glaube ich der Firma auch einfach mal. Wieso sollten die das auch nicht schaffen können?

Ach ja... "nutzen" darf man das Konto dann übrigens nach Durchführung des benötigten Postident-Verfahrens - wie man ja so (in etwas fragwürdigem Deutsch) beispielsweise dem Wiki entnehmen kann.

...wenn man es denn nutzen möchte. Billig ist die Geschichte ja nicht gerade.

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Original geschrieben von TimoWAF
Mich würde interessiert ob die Bankverbindungen einsehbar sind in Deutschland vom Staatswegen gemeldet werden.

Sicher:

http://www.bzst.de/DE/Steuern_…kontenabrufverfahren.html

Um es kurz zu machen: Wenn du Geld auf einem "normalen" Konto verstecken willst, dann führt kein Geld an einem Auslandskonto vorbei.

Zitat

Original geschrieben von TimoWAF
Dann gibt es ein Gerücht das es wohl ohne Postident mit Tricks laufen soll

Glaube ich kaum (dass das funktionieren soll, meine ich - dass das Gerücht existiert natürlich schon). Aber selbst wenn: Willst du dein Geld einer deutschen Bank anvertrauen, die sich so elementar nicht an die Gesetze hält?

Zitat

Original geschrieben von Truthahn
Achtung: Laut Online- Recherche und deren FAQ hast Du zwar die Bankverbindung in 1min oder 5min je nach Quelle (und kannst die Bankverbindung z.B. Deinem AG für das Gehalt geben), aber an das eingegangene Geld kommst Du erst nach Postident ran!!

Würde mich ehrlich gesagt aber schon wundern, wenn eine eingehende Überweisung tatsächlich gutgeschrieben würde - damit nähme der Laden ja Gelder für unbekannte Kunden an.

Achtung, jetzt werde ich auch ein bisschen böse

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Original geschrieben von Goyale
Da weiß ich gleich, wen ich fragen kann, wenn mir in der Beziehung mal was unklar sein sollte

Hoffentlich weisst du auch, wen du fragen kannst, wenn es darum geht, eine Aussage bzw. einen Text korrekt zu lesen und adäquat zu verstehen. Denn du schiebst mir ja hier Aussagen unter, die ich nie getroffen habe.

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Original geschrieben von Goyale
Schön, dass Du Dich im Bankenrecht so gut auskennst, dass Du weißt, das sich hier jemand nicht an Gesetze hält.

Ich habe nicht gesagt, dass sich Paycenter oder sonstwer nicht an Gesetze hält. Ich habe gesagt, dass sie sich nicht an Gesetze halten würden, wenn sie keine Identitätsprüfung vornähmen.

Wenn der Threadersteller schreibt, dass es auch gerüchteweise “ohne Postident mit Tricks laufen soll“, dann meint er damit ganz sicher nicht den grandiosen “Trick”, bei Paycenter in Freising selbst mit seinem Ausweis vorbeizulatschen, oder seine Ausweispapiere sonstwie ordentlich beglaubigen zu lassen - sondern vielmehr, dass das Konto ohne adäquate Identitätsprüfung nutzbar sein soll (siehe auch Hinweis auf staatliche Meldung und Einsehbarkeit).

Und eben: Wer in Deutschland als Finanzunternehmen so ein Bankkonto führt, der handelt illegal - dem würde ich mein Geld nicht anvertrauen. Das war auch nicht nur auf Paycenter gemünzt, sondern ganz allgemein.

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Original geschrieben von Goyale
Nach Deiner Meinung ist also das ganze Produkt (was nach kurzer Recherche seit mindestens 5 Jahren existiert) nur ein Fake. O.K., ist Deine Meinung.

Hab ich das irgendwann oder irgendwo behauptet?
Nein, habe ich nicht.

Ich habe keinen Grund anzunehmen, dass das Produkt nur ein "Fake" sei. Dafür ist es zu gut gemacht. Und natürlich glaube ich auch, dass Paycenter dies auch rechtlich ordnungsgemäss führt. Und das bedeutet, dass es eben nur nach Identitätsprüfung nutzbar ist.

Persönlich halte ich es halt nicht unbedingt für attraktiv - und ganz nebenbei auch für zumindest etwas fragwürdig, “vorne” mit der Mitteilung der Kontoangaben in Minuten zu werben, dann aber nur “hinten” (“versteckt”) zu schreiben, dass es nicht nutzbar sei ohne Postident.

Zitat

Original geschrieben von Goyale
Ohne Postident kann das eingehende Geld offensichtlich nicht genutzt werden.
Ich vermute, dass ohne Postident in angemessener Zeit das eingegangene Geld an den Absender zurück überwiesen wird, und die Kontonummer deaktiviert wird.

Das würde ich so nicht vermuten. Denn Kontonummer “deaktiviert” heisst, dass das Konto ja vorher “aktiv” war. Ist es auch, wenn man da Zahlungen annimmt. Womit wir wieder beim Punkt sind: Das ist rechtlich problematisch. Es ist ja nicht so, als hiesse es, die Identitäts-/Legitimationsprüfung sei nur irgendwann "in angemessener Zeit" durchzuführen sei, anstatt zuvor.

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Original geschrieben von Goyale
Das Angebot könnte also z.B. für Leute interessant sein, deren Konto plötzlich weg ist (wegen Kontokündigung), und die für Kindergeld, Gehalt oder Hartz sofort eine gültige Bankverbindung brauchen. Dass der nächste Weg dann der Weg zum Postschalter ist, versteht sich von selbst.

So “plötzlich” ist ein Bankkonto in Deutschland auch nicht weg, sofern man nicht mit gerade mit Waffen oder so in die Bank spaziert. Denn es gibt ja Kündigungsfristen.

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Original geschrieben von Truthahn
Ich frage dort mal schriftlich (per Email) an.

Selbst wenn das - wie oben spekuliert - "mit Tricks" ginge:
Die wären ja völlig bescheuert, wenn sie dies auch noch explizit einräumten, geschweige denn versprächen.

So oder so: Ich frage mich so ganz nebenbei, welchen nicht-illegalen Zweck bzw. Hintergrund das überhaupt haben soll? Im Ernst: Ich hab' ja einiges an Verständnis und Fantasie... aber ich weiss es wirklich nicht.

Beispielsweise könne man Geld bzw. Vermögen "verstecken" wollen - das ist per se nicht illegal. Nur ist so ein Konto dafür nicht wirklich geeignet. Die Herkunft lässt sich ggf. nachvollziehen. Ich will ja niemandem was unterstellen, aber als allererstes rieche ich bei den hier gestellten Fragen zu so einer Konto-/MasterCard-Konstruktion doch die klassische Masche: "Konto in fremdem Namen eröffnen, bei eBay oder sonstwo betrügerisch Geld kassieren - und dann per Kreditkarte ausgeben". Oder Drogenhandel.

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Original geschrieben von TimoWAF
Mann dort im Login auch direkt kündigen und sich das Geld auf eine andere Bankverbindindung auszahlen lassen

Schon - aber was bringt das?
Das Zielkonto wird ja in den Unterlagen der Bank noch feststellbar sein.

Zitat

Original geschrieben von TimoWAF
Wir können uns hier alle todschreiben und fusselig reden es muss einfach ausprobiert werden

Ernsthaft: Wieso probierst du's nicht einfach?

PS:

Zitat

Original geschrieben von TimoWAF
ob
a: Eingehendes Geld ohne Postident gutgeschrieben wird
b: Man man an das Geld dann rankommt

Selbst wenn die Bank das Geld annimmt, und selbst wenn irgendwelche Tricks eine Auftragserteilung eine Auszahlung ermöglichen und selbst wenn man einmal rankommt:
Du wirst dich nie auf drauf verlassen können, dass das (wieder) funktioniert!

Was machst du, wenn die Bank sich einfach weigert, das Geld ohne Identifizierung auszuzahlen?
Wenn die einfach sagen: "Tut uns leid, vielleicht ist irgendwo ein Fehler passiert - aber aufgrund Geldwäschegesetzgebung / Betrugsverdacht oder sonstwas können wir das Guthaben leider nicht und/oder nicht ohne Identifizierung auszahlen"? (Und das wird eine seriöse Bank verdammt nochmal spätestens dann tun, wenn sie es merken - selbst wenn man das System technisch / ablaufmässig austricksen kann).

a) Wenn du das Konto auf deinen echten Namen registriert hast, hast du durch ein Postident ja keine Nachteile. Aber eben auch keine Vorteile - da kannst du gleich "ordentlich" ein Konto auf deinen Namen eröffnen.

b) Wenn du das Konto nicht auf deinen echten Namen registriert hast:
Wie willst du deinen Anspruch je durchsetzen?
Unter falschem Namen dein Geld einklagen?
Das ist absurd.